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Lavado de dinero

 12 jun 2015
Por: Ramón Ortega Díaz

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Ramón Ortega Díaz

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Fiscalista y auditor; integrante de la Asociación Nacional de Fiscalistas (ANAFINET) y además Contad ...

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La ley antilavado de dinero o “Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita” prácticamente es una ley nueva de tres años (17 de octubre del 2012), dos de aplicación (entro en vigor el 17 de julio del 2013) y que está dando frutos por parte de la Unidad de Inteligencia Financiera tanto de la SHCP y de la PGR. 

El lavado de dinero consiste en “limpiar” dinero que proviene de operaciones ilícitas o no declaradas e insertarlas al sistema financiero, por lo que puede provenir inclusive de terrorismo; de ahí que se combata (inclusive genera corrupción) debido a que en México se “lavan” aproximadamente 10 mil millones de dólares al año, esto según el Fondo Monetario Internacional (FMI). Poniéndonos por encima de EU o de Colombia al tener una calificación de 5.76 puntos en una escala del 1 al 10 según estudios del Instituto de Investigaciones Económicas y Políticas, Basel por lo que México es de los países que incurren más en operaciones de lavado de dinero.

En esta ley antilavado se busca identificar “actividades vulnerables”: compra venta de inmuebles, construcción y venta de inmuebles,  juegos, concursos y sorteos, compra-venta de vehículos, operaciones con joyas, obras de arte y tarjetas de prepago, servicios de blindaje y operaciones realizadas por agentes intermediarios; en las que se tiene que presentar identificación de quien realiza la operación, presentar avisos e inclusive abstenerse de llevar a cabo ciertas operaciones; buscando combatir el lavado de dinero y disminuir operaciones en efectivo que son difíciles de fiscalizar (actos de procedencia ilícita). Para poder asesorar correctamente al cliente es necesario contar con un especialista en derecho penal y otro en fiscal. La página para los trámites de antilavado está en https://sppld.sat.gob.mx/sppld/

La legislación al respecto se seguirá adecuando, inclusive se tiene ya un dictamen que presentar para este tipo de operaciones; por lo que no solo hay que revisar los siguientes documentos:

1. Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita

2. Reglamento de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita

3. Reglas de carácter general a que se refiere la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita

4. Resolución por la que se expide el formato para el alta y registro de quienes realicen Actividades Vulnerables

5. Resolución por la que se expiden los formatos oficiales de los avisos e informes que deben presentar quienes realicen Actividades Vulnerables

6. Reglamento Interior de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público.

7. Atribuciones de la Unidad de Inteligencia Financiera, Reforma del Reglamento Interior de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público del 30 de diciembre de 2013.

8. Acuerdos

Sino también el código penal, código fiscal, ley general de sociedades mercantiles, etc. por lo que es un campo muy especializado pero, en la práctica se ha incrementado operaciones de lavado de dinero en México: en 2014 se presentaron 87 denuncias por lavado de dinero y se reportaron 114 mil operaciones inusuales (el más elevado en el periodo del 2006-2014) por lo que se adecuará la legislación vigente.  Para los que gusten estudiar sobre este tema, existe el siguiente documento: “Lavado de Dinero”, estudio Teórico Conceptual, Derecho Comparado, Tratados Internacionales y de la nueva ley en la materia en México http://www.diputados.gob.mx/sedia/sia/spi/SAPI-ISS-01-13.pdf

Aunque se busca combatir a la delincuencia organizada, esta ley antilavado ha impactado a distintos sectores económicos, en especial al sector inmobiliario debido a que no se pueden aceptar operaciones en efectivo hasta por ciertos montos; igual al automotriz por la compra-venta de autos por lo que se buscará reformar esta legislación al tratar de aumentar los montos de estas operaciones permitidas en ley. Por lo que esté atento al manejo de su efectivo, al realizar sus diversas operaciones y estar al cumplimiento de esta legislación.

 

 

 

 

 

 

 



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